В ЧЬИХ РУКАХ КОШЕЛЁК?

В 2024-м Россия на правах председательствующего государства принимает все мероприятия по линии БРИКС. На карте страны выделены несколько точек, где состоятся форумы, саммиты, конференции с участием представителей Индии, Бразилии, Китая, ЮАР, Ирана, Саудовской Аравии, Арабских Эмиратов, Эфиопии, Египта. Нижний Новгород назначен одним из мест встречи участников международного объединения. В календаре событий — заседание министров иностранных дел, глав ведомств, отвечающих за экологию и промышленность. Первое из 12 запланированных мероприятий уже завершилось. На прошлой неделе регион принимал участников Международного научно-практического форума «Актуальные вопросы противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма».

— Обсуждаемая тема как никогда важна для современного мира, — отметил губернатор Глеб Никитин, выступавший на пленарном заседании. — Решить проблему можем, действуя слаженно, на принципах равноправия, партнёрской поддержки и учёта интересов друг друга. Цифровые технологии работают не только на благо, но и во вред, если используют их люди, нечистые на руку. Участники форума сошлись во мнении: в ближайшие годы преступный мир всё активнее будет внедряться в киберпространство, вести расчёты в криптовалюте и поставит себе в услужение искусственный интеллект. Переломить наметившуюся тенденцию не так-то просто. К примеру, запрет на оборот виртуальных денег, возможно, решит проблему, но ущемит интересы честных предпринимателей и инвесторов. Представители более чем 20 стран собрались на форум, чтобы наметить конкретные шаги, противодействующие отмыванию доходов, в том числе в киберпространстве. Директор Росфинмониторинга Юрий Чиханчин считает, что миру нужна единая стратегия. Только так можно будет эффективно противостоять терроризму, незаконному обороту наркотиков, экстремизму, международной организованной преступности. В век цифровых технологий бандитские группировки с лёгкостью размывают границы. К примеру, правонарушители всё активнее для финансирования своей деятельности применяют виртуальные активы, а банковские карты, электронные кошельки отходят на второй план. Движение средств в киберпространстве отследить крайне сложно. — Необходимо отметить, что сотрудничество в области противодействия отмыванию доходов между всеми странами позволяет совместными усилиями вносить значительный вклад в формирование общего и безопасного мироустройства, — подчеркнул Юрий Чиханчин. — Несмотря на широкое представительство и географию участников форума, нас объединяет одна цель — укрепление международного взаимодействия для снижения общих рисков и угроз в сфере безопасности, в первую очередь, финансовой. Руководитель Росфинмониторинга привёл такие данные: в настоящее время количество человек, употребляющих наркотики, составляет 300 миллионов. Это общемировые масштабы. В последние годы число пристрастившихся к зелью увеличилось на 20 процентов. Расчёты при наркоторговле, отмывание полученных доходов всё чаще осуществляются в виртуальном пространстве. — Необходимо проводить более полный анализ трансакций, выполненных в криптовалюте, добиться повышения прозрачности финансового потока, — считает Юрий Чиханчин. В Китае решили в корне пресечь оборот виртуальных денег. Запрет на их хождение в стране введён в 2017 году. Результата удалось добиться не сразу, но постепенно интерес к кибервалюте в Поднебесной снижается. — Уровень инвестиций в эту сферу падает, — говорит представитель финансовой разведки Китая доктор Ян Ву. — Количество спекуляций в киберпространстве становится меньше. Как следствие, курс криптовалют идёт вниз, объём операций с такого рода активами внутри Поднебесной значительно уменьшился. Дорогой полного запрета виртуальных денег пока ещё следует не так много государств, но законодательство, регулирующее их оборот, ужесточает большинство стран. И это работает, хотя и не снимает полностью вопроса с повестки дня. Регулирование оборота криптовалют могло бы быть гораздо эффективнее, если бы не теневая банковская система. С помощью серых финансовых компаний осуществляется перевод виртуальных денег в реальные. — Правительство Китая знает об этих тенденциях и регулярно вводит новые меры для борьбы с незаконной банковской деятельностью, — рассказал представитель Поднебесной. — Только в 2022 году осуществлялась разработка 560 дел, связанных с теневым отмыванием денег. В результате следственных действий выявлено более тысячи нарушений. При этом оценить реальный объём виртуальных активов крайне сложно, а уж вычленить в общей копилке трансакции, связанные с преступной деятельностью, тем более. Русфинмониторингом разработана система «Прозрачный блокчейн», позволяющая отслеживать движение криптовалюты. Под специальным термином скрывается цифровая база данных, в которой фиксируются все операции с денежными средствами, в том числе виртуальными. Созданная система позволяет вести учёт криптовалютных кошельков, связанных с финансированием преступной деятельности, но только внутри одной страны. Если внедрить её в более широком пространстве, число трансакций, доступных для контроля, станет куда весомее. Заместитель председателя Совета Федерации Николай Журавлёв предлагает проанализировать действующее законодательство в отношении виртуальных денег. По его мнению, на этом поле ещё есть где развернуться. — Повысить эффективность правового регулирования поможет тесное взаимодействие наших стран в этом вопросе, обмен опытом и наиболее действенными решениями, — подчеркнул он. — И мы уже идём в данном направлении. Действуют несколько международных площадок, на которых проводится такого рода работа. В ходе пленарной сессии представители стран-участниц представили наиболее эффективные методы борьбы с финансовыми преступлениями. Наиболее интересные из них со временем наверняка найдут более широкое распространение.

Юлия БОРИСОВА.

Фото Киры МИШИНОЙ.